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银行理财产品新规出台 直接入市属误读 证券时报记者获悉，银监会近日下发《商业银行理财业务监督管理办法(征求意见稿)》，拟允许商业银行以理财产品的名义开立资金账户和证券账户等相关账户，鼓励理财产品开展直接投资。 在该征求意见稿中，银监会要求明确理财业务定位，鼓励直接投资。明确理财业务定位，鼓励直接投资明确了商业银行理财业务是代客资产管理业务，中国银监会及其派出机构依法对商业银行理财业务实施监管。为实现理财资金与实体经济的直接对接，参照券商资管、基金及保险资管的部门监管规章，明确了理财产品的性和破产隔离的法律效果，允许以理财产品的名义开立资金账户和证券账户等相关账户，鼓励理财产品开展直接投资。 商业银行理财业务监督管理办法第66条指出,理财资金投资不得有以下行为: 投资于境内二级市场公开交易的股票或与其相关的证券投资基金；投资于未上市企业股权和上市公司非公开发行或交易的股份。 对于具有相关投资经验，风险承受能力较强的高资产净值客户、私人银行客户及机构客户的产品，不受本条。 鲁：总体上理财参与股市政策无根本变化 兴业银行(601166,股吧)首席经济学家，市场研究总监鲁12月4日晚间于微博发表对银行理财监管办法征求意见稿的点评。 鲁认为，即使该稿发出,推动了理财向净值型转型,落实风险承担,不会改变银行理财投资以固定收益等低风险资产为主的态势。银行理财可投资股权资产,意味着理财通过给企业股权融资服务于实体经济，而不是要进入股市搞投机交易甚至吹大泡沫。总体上理财参与股市的政策无根本变化。 证券时报记者获悉，银监会近日下发《商业银行理财业务监督管理办法(征求意见稿)》，拟允许商业银行以理财产品的名义开立资金账户和证券账户等相关账户，鼓励理财产品开展直接投资。 在该征求意见稿中，银监会要求明确理财业务定位，鼓励直接投资。明确理财业务定位，鼓励直接投资明确了商业银行理财业务是代客资产管理业务，中国银监会及其派出机构依法对商业银行理财业务实施监管。为实现理财资金与实体经济的直接对接，参照券商资管、基金及保险资管的部门监管规章，明确了理财产品的性和破产隔离的法律效果，允许以理财产品的名义开立资金账户和证券账户等相关账户，鼓励理财产品开展直接投资。 商业银行理财业务监督管理办法第66条指出,理财资金投资不得有以下行为: 投资于境内二级市场公开交易的股票或与其相关的证券投资基金；投资于未上市企业股权和上市公司非公开发行或交易的股份。 对于具有相关投资经验，风险承受能力较强的高资产净值客户、私人银行客户及机构客户的产品，不受本条。 央行继续叫停公开市场操作 当周实现净投放300亿 人民银行于本周四再度暂停了公开市场正回购操作。至此，央行当周共实现资金净投放300亿元。 东莞银行金融市场部分析师陈龙表示，央行现阶段的操作总体来说还是偏保守的。从央行的角度考量，当前市场流动性总量依旧宽松，且12月份预期的财政投放资金较大，可以对冲部分流动性需求，整体处于可控状态。本周在上周缩减正回购操作的基础上全面暂停正回购操作，某种程度上说明了央行已经开始为即将到来的年关流动性提前操作，未来在公开市场祭出逆回购的概率正在上升。 据新华网报道，事实上，当前公开市场常规操作的空窗，并未减轻机构对降准、降息等放松政策的预期，并且场内关于降准的预期日趋高涨。 来自第一创业证券的研究观点指出，随着存款保险制度开始征求意见，该制度的推行可以说已经是箭在弦上，存款保险由于可以防止银行风险扩散，因而可以部分取代准备金的功能，这也使得全面降准的条件进一步成熟。最近一两个月可能就是全面降准的时间点。 陈龙认为，央行内部正在评估前期降息的效果，如果不出意外的话，下周的11月数据公布是一个关键节点，如果数据仍旧不及预期，那么出台降准的可能性将大幅增加。 至于未来是否会进一步降息，部分券商判断，可能还会有一次操作的空间。首先，在利率市场化的背景下，存款利率降低会导致存款流失，所以即使降息，也可能继续利率市场化。而降息的目的是降低实体经济融资成本，如果银行负债成本下不去，则银行放贷意愿不强，降息的作用有限。 其次，美国即将进入加息周期，中国如果在此时大幅降息，资本流出的压力就会非常大。 多位受访的一线交易员预计，明年伴随通胀压力的渐起，其高点可能会在4至6月份出现，而降息的空间和时间都已经不多。 全国农村承包耕地流转面积占承包耕地面积28.8% 农业部部长韩长赋4日在农业部土地流转视频会上表示，截至2014年6月底，全国农村承包耕地流转面积达3．8亿亩，占承包耕地总面积的28．8％。 近年来全国承包耕地流转比例提高幅度逐年扩大，去年流转比例提高了4．8个百分点，今年上半年又提高了2．8个百分点。去年全国农村承包耕地流转面积达3．4亿亩，今年上半年又流转了0．4亿亩。 另据介绍，目前农村各类专业大户达到317万户、家庭农场87万个、农民合作社124万家、农业产业化龙头企业12万家。 韩长赋表示，引导农村土地经营权有序流转，发展农业适度规模经营，是发展现代农业的迫切需要，是和完善农村基本经营制度的迫切需要，是保障农益、保持农村和谐稳定的迫切需要，是解决好土地流转、规模经营中突出问题的迫切需要。 韩长赋指出，要抓住稳定承包关系这一基础，确保土地经营权流转有序，把握好规模经营的度。 前海设定2020年万千百十发展目标 10股有望受益 在今天上午召开的深圳前海开发新闻发布会，深圳前海管理局对外正式发布《前海深港现代服务业合作区促进深港合作工作方案》。前海管理局局长张备对其做了简要介绍。 张备表示，方案的主要目标可以概括为到2020年实现万千百十的发展目标，万即前海由港资企业开发的建筑面积要超过900万平米，千就是港资的服务业规模要突破一千亿元，百就是在前海要成功孵化培育出港资创新创业型的领军型企业超过一百家，十就是在前海建设十大优势产业聚集。 张备表示，在具体措施方面，主要包括八个方面和50条的措施，一是争取国家有关部门的支持，进一步扩大对的，提出对符合一定条件的港资企业参照内资企业管理；试行“港人、港资、港服务”的模式等方面的措施，为服务业拓展内地市场空间创造更好的条件。二是积极推动设立广东贸易园区，提出有利于促进深港要素流动和服务贸易便利化的措施。三是依托国际金融中心的优势，提出促进深港金融产业深度合作的14条措施，加快建设我国金融业对外试验示范窗口。四是深化深港在科技、文化和专业服务领域的合作，提出共建国家现代服务业产业化伙伴、共建国际文化创意中心等措施。五是创新前海开发建设模式，借鉴工程建设监管模式等方面提出了五条措施，推动形成深港共同参与前海开发建设的新格局。六是创新深港人才合作发展的模式，通过吸引具有专业资格的人士到前海提供服务，加快建设前海深港青年梦工厂，鼓励大学生到前海实习等方面的七条措施。加快建立前海与的人才合作交流机制，拓展专业人士的业务发展空间。七是借鉴成功经验，借鉴法律查明机制，加强深港征信系统合作等五条措施，加快营造市场化、化、国际化的一流营商。八是加强深港高层会晤，设立驻港公司，开展环保等领域的合作，全面提升深港合作。这是主要的措施。 分析人士认为，作为先锋的深圳前海，在政策的支持下有望迎来重大发展机遇，前海相关个股亦有望受益。 地产板块将是最为直接的受益者。在土地方面中，招商地产(000024,股吧)、中集集团(000039,股吧)、沙河股份(000014,股吧)、深赤湾A、深长城等活跃前海概念股值得关注。 中集集团在2012年12月公告，正式承认了其拥有深圳前海合作区土地。其全资子公司深圳南方中集集装箱制造公司拥有深圳前海合作区52.42万平方米工业用地，该地块于2006年底与深圳市国土资源和房产管理局签署土地使用权出让合同书，土地出让金已经缴付完毕，并于2007年取得土地权属证书。 沙河股份作为深圳本土的企业，则主要从事房地产行业。每次在前海有风吹草动，沙河股份都是前海概念板块的龙头股。 其它前海概念股还包括：华联控股(000036,股吧)、世纪星源(000005,股吧)、深天健、深振业A、深物业A等。 全军装备工作会议在京召开 据新华视点消息，习在会上发表重要讲话强调，要贯彻总体观，牢牢把握党在新形势下的强军目标，信息主导、体系建设，自主创新、持续发展，统筹兼顾、突出重点，加快构建适应履行要求的装备体系，为实现强军梦提供强大物质技术支撑。 李克强：中国南非加强核电合作推动成立合资航企 国务院总理李克强12月4日上午在会见南非总统祖马。李克强指出，双方要加强核电合作，推动成立合资航空公司、采用中国国产飞机开展非洲区域航空合作，扩大中南利益共同体，促进非洲互联互通和区域一体化发展。 李克强表示，中国和南非同为新兴市场国家，两国的发展互为机遇。习同祖马总统的成功会晤，将有力促进双边关系发展。中方愿与南非巩固互信，发挥互补优势拓展互利合作，让中南关系发展更好两国人民。 李克强指出，中方愿将南非作为中国产业海外投资的优先目的地，鼓励和支持国内大型装备制造业等优势产业赴南非参与工业化进程，建设好经济特区和产业园区，以港口、造船、渔业为依托开展海洋经济合作，推进跨境本币结算和互换等金融合作，加强核电合作，推动成立合资航空公司、采用中国国产飞机开展非洲区域航空合作，扩大中南利益共同体，促进非洲互联互通和区域一体化发展。中方愿同非洲国家一道，继续为抗击埃博拉疫情作出不懈努力。 祖马表示，中国是南非和非洲真诚、值得依赖的朋友和伙伴，为非洲的发展和抗击埃博拉疫情提供了援助和有力支持。李克强总理今年访非期间提出非中“461”合作框架，帮助非洲建设铁、公、区域航空三大网络，将有力促进非洲的发展。南非愿同中国密切高层交往，深化、经贸、海洋经济、人文等交流与合作。广大非洲国家欢迎中国积极参与非洲基础设施建设、互联互通和区域一体化进程，帮助非洲实现发展梦想。 逾六成私募看涨12月牛市心态明显 金融股最受青睐 A股近期持续砍分，在各资金蜂拥而入的推动下，沪深300指数大幅飙升11.98%。在多数受访私募看来，牛市仍有持续演绎的空间，11月平均仓位高达79.53%。对于年底行情，62.79%受访私募看涨12月，比上月大幅提高23.43%，具体板块方面，35.48%私募继续看好金融股，其中尤以券商股最被看好。 62.79%受访私募看涨12月行情 A股继续着疯狂的表演，在各资金蜂拥而入的推动下，沪深300指数大幅飙升11.98%，但创业板指数和中小板指数仅上涨了3.81%和0.53%。12月初，大盘继续暴涨的节奏，而随着年底的到来，年末行情会如何演绎？ 根据私募排排网对80多家私募机构的数据统计，私募基金近几个月对大盘一直持乐观态度，对于年底行情，62.79%私募看涨12月，比上月大幅提高23.43%，25.58%私募认为会横盘整理，而11.63%私募则看跌年底行情。 红动云上投资认为这轮牛市与上轮牛市不同，由于股指期货的存在，上行目标大概就在4500点左右，但不会走出新的历史高点，时间跨度不会超过1年，估计10个月内完成第一个短期牛市，随后进入调整，然后再起一轮快速牛市。 星石投资总裁杨玲表示上证指数或将在明年二季度才会有短期盘整，但向上的强势线不会改变，A股已彻底完成牛熊切换，五年大牛行情已经全面展开。 朱雀投资认为中国经济增长的持续性、可预见性在增强，2015年周期性政策放松空间加大，结构性稳进，流动性宽松，海外负面影响可控，朱雀对市场总体保持乐观，目前股债都进入了一个扩张的周期。债券牛市确定性高但弹性较小，可以通过放大杠杆、结合权益投资等增加收益。 新价值投资投委会罗伟广表示牛市从2000点已经开始了。但是这次的特点跟2006、2007年不同，它是慢牛，半年涨个三四百点不算什么，但是回过头看整个牛市已经启动了。如果年内2700点能有效突破的话，那么2000点以来的牛市大底已经稳了，等到市场突破2700点，回补上次熊市的缺口，大牛就真的要来了。 私募基金11月平均仓位高达79.53% A股在高歌猛进，大牛市的到来让各资金蜂拥而入，在大行情面前，私募基金在仓位上也迅速做出了加仓的动作。 统计显示，私募基金11月平均仓位高达79.53%，比上月大幅提高9.59%，其中，53.13%私募仓位高于80%，12.5%私募满仓操作，31.25%私募仓位介于50--80%，12.5%私募仓位为30--50%，仅有3.13%私募仓位低于30%。 需要指出的是，虽然对12月行情十分乐观，但由于接近年底，部分私募有逢高小幅减仓的打算，但整体仓位变化不大。17.07%私募表示会进一步加仓，59.76%私募维持仓位不变，23.17%私募则有减仓打算。 据私募排排网调查统计，私募基金12月预计平均仓位为75.78%，比11月略低3.75%，其中，40.62%私募预计仓位高于80%，46.88%私募预计仓位介于50--80%，而9.38%私募预计仓位介于30--50%，3.12%私募预计仓位低于30%。 金融股最受私募青睐 展望后市，在12月大盘继续暴涨的情况下，35.48%私募继续看好以券商股为代表的金融股，券商股尤其被私募看好，私募普遍认为牛市中券商股最受益，基本面上有支撑；19.35%私募看好消费和医药，看好比例相比上月有所上升，16.13%私募看好节能环保，9.68%私募看好军工、有色金属、信息技术和国企，6.45%私募则看好高送转的机会 红动云上投资表示12月中之前主攻高送转，之后主攻白酒、医药和有色金属，其中，有色金属低估非常严重，白酒跟医药在都是稀缺品种，资金进来后是要重点配置的，再加上反腐的洗礼，白酒行业已经跌的差不多了；另外像创业板、ST股、重组股不碰。 杨玲表示目前配置主要以趋势最强的周期股为主，消费股为辅。认为2015年将是蓝筹股大牛市，蓝筹股的上涨将不止于估值修复，而是真正的牛市开始。 西域投资看好的板块主要包括国企、大健康产业（如新特药、生物医药、移动医疗、养老等行业）、节能环保行业（如LED、新能源汽车、环保产业、新技术、新材料）、移动互联网、军工、大服务产业、文化产业、蓝筹股。 李云峰也表示看好保险、券商、资源类、化工。重点持仓板块延续上月的基础上，增加了券商、保险板块。这主要源于近期出现以及实施的各种利好消息，比如沪港通的实施、央行非对称降息，注册制等都极大地利好券商、保险板块。 |